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指数型基金,混合型基金,股票型基金,它们分别有什么区别?

2021-10-10 17 56jietiao

基金按照投资标的分类 ,可以分为货币型 、债券型、股票型和混合型基金。指数基金是特殊的股票型基金,是被动型基金,混合基金和其他股票基金则是主动型基金 。

1.基金按照投资标的分类货币基金:主要投资货币工具

债券基金:主要投资债券 ,80%以上

股票基金:主要投资股票 ,80%以上

混合基金:债券、货币工具 、股票等等都会投资,且比例比较灵活

2.特殊的股票基金-指数基金我们投资时经常会听到指数基金,从投资标的来看 ,它也是股票基金,以投资股票为主,只不过比较特殊。

它投资股票的范围和个股权重是有限制的 ,因为它以跟踪模拟指数为目标,它投资指数中全部或者部分股票,而个股比重也和指数中比重相近。

简单来说 ,指数基金投资标的是股票,但基金经理人选股时受指数限制,不像其他股票基金那样可以自主选择 。也正因为这样 ,指数基金又被称为被动型基金 。

指数基金 、股票基金、混合基金风险和收益对比上面已经讲了三类基金的本质区别,接下来我们再看看它们风险和收益又有什么区别吧。

风险,这个比较好判定 ,投资股票越多的基金风险也就越高 ,那风险从低到高为:混合基金、指数基金 、股票基金。

不是说指数基金也是股票基金吗?为什么指数基金风险低于股票基金呢?

因为主动型基金有道德风险和体制风险,主动型股票基金收益情况依赖基金经理人,经理人能力有限或者刻意划水都会影响实际收益 ,而更换基金经理人也会导致基金风格突变,这些都增加了其投资风险 。

收益,这个就不太好说了 ,因为投资股票越多,收益波动范围也就越大,一般情况下 ,混合基金收益最大,主动型基金其次,指数基金最低。

比如今年各类基金排名 ,选择各类基金收益前三名,很明显指数基金收益垫底,混合基金收益第一。

指数型基金	,混合型基金,股票型基金,它们分别有什么区别?

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再看3-5年的收益排名,同样有此收益排名 。篇幅有限 ,这里就不一一展示了。

相关标签: # 基金 # 股票 # 指数 # 投资 # 收益

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