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[转帖]基金诊断帮我将普通客户升级为VIP(转载)

2021-10-17 22 56jietiao

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   摘要:客户从中行普通客户升级为VIP客户;100万某行购买的基金转托管至中国银行;赎回其中的54万 ,部分资金投入到债券型基金及货币基金中,另外一部分考虑购买适当的国债。

  客户姓名:熊老师 年龄: 50左右

  基金资产:103万 其他投资:无

  客户来源:本行普通客户,由客户经理邀约来行内接受诊断

  客户特性描述:客户本身是数学教师 ,对数字比较敏感,可接受新鲜事物,并具备一定的学习意识和能力 。07年刚开始接触理财 ,对投资有一定认识 ,但理解仅限于较低层面。

  诊断概况

    持仓基金:

    长信增利 、招商先锋、诺安股票、诺安价值 、东方精选等20多只共103万,其中100万是在建行购买的,只有3万元基金是在中国银行购买的。

    投资误区:

    对自己的风险承受能力认识较为模糊 ,一直没有做过类似的评测,自认为是激进型投资者,但实际的评测结果是稳健型投资者;

    对于基金投资偏好低价格 ,认为价格越便宜越好;

    购买的基金大多为偏股型,风险集中度较高;

    客户没有投资组合的概念,没有设定投资目标 ,并且投资的基金太多,过于分散,资金没有有效利用 。

    调整建议:

    1.首先对客户所持有的20多只基金进行了逐一分析 ,将优质基金和表现不好的基金进行对比,加大客户对挑选基金重要性的认识,刺激客户对寻找优质基金的渴望 ,同时筛选出表现尤其不好的基金 ,给客户进行了详细的讲解;

    2.根据风险测试结果对客户的投资组合比例进行调整,建议客户将表现不好的基金进行赎回,减少股票型基金的投入 ,加大债券及货币基金的投资;

    3.由于客户对低价格基金有偏好,尽管理财经理一再告知基金的价格和盈利能力无关,客户虽接受这一观点 ,但仍然心有顾忌。因此理财经理便在优质基金中挑选价格相对较低的基金,尽量作到进行同等价位的基金相互替换,照顾客户的心里情绪。

    客户反馈:

    有了理财师的专业诊断 ,我心里踏实多了,以后再也不瞎听消息自己胡乱买了 。

    实现业绩:

    1.客户从中行普通客户升级为VIP客户;

    2.100万某行购买的基金转托管至中国银行;

    3.赎回其中的54万,部分资金投入到债券型基金及货币基金中 ,另外一部分考虑购买适当的国债 。

相关标签: # 基金 # 客户 # 投资 # 购买

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