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向基金高手取经,怎样才能玩转基金?

2021-10-19 34 56jietiao

首先说一下基金高手 ,如何界定?看的是短期盈利还是长期盈利?每个人对风险的认知不同,期望获得的收益也就相应不同,投资的方向和产品组合的风格也会有所不同。即便是被称为投资高手的巴菲特也会因判断错误而亏损3500亿 。所以 ,投资需要的是一套符合自己的投资逻辑,而并非是简单的复制成功!

向基金高手取经,怎样才能玩转基金?

下面就来讲讲在基金投资上应该具备怎样的投资逻辑。

一 、什么是基金基金 ,是将普通投资者的资金汇集在一起 ,交给基金经理打理的一种资产管理模式。通俗地讲,就是让专业的人帮你去做投资 。因此,从单只基金来看 ,收益水平大部分反应的是基金经理的投资水平 ,而投资者需要的本领是会选人或是会选基金。

二、根据基金的特性选择基金货币型基金:收益偏低,但安全性较高 ,流动性好,可随时支取,满足资金流动性需求 ,参考七日年化收益率2%-3%;债券型基金:收益比货币型基金稍高,但短期持有卖出手续费较高,适合于长期资金的稳健增值投资 ,参考年化收益率5%,略高于1年期国债;被动管理型基金:即指数基金,是以特定指数作为跟踪标的 ,并以选取指数的成份股作为投资对象 ,通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合,达到与对应指数同涨同跌的效果,是一种“进可攻退可守”的投资品种 ,对基金经理没有更高的要求,非常适合没有经验又想获得高收益的投资者;主动管理型基金:包括混合型基金、股票型基金,属于基金中的高风险产品 ,主要考验基金经理的个人能力,在选择上对投资者的专业性有一定的考验。

向基金高手取经,怎样才能玩转基金?

三 、基金投资策略1. 精选基金长期持有 。 基金不能像股票一样去做短线 ,除货币型基金外,其他基金均建议做2年以上的长期投资,原因是2年以内卖出会产生赎回费 ,相当于折损了投资收益,基金经理的投资策略也是长期的,短期炒热点的基金风险就会相对高 ,正所谓长线是金;

2. 如何选择出好的产品 。基金产品选择就好比淘宝购物 ,需要看价格、看销量、看评价 、看店铺信誉等等,基金也一样,你需要综合考虑产品的业绩排名 、基金公司、基金经理、看产品规模等;

选排名 ,需要综合考虑一只基金的长中短期的盈利能力,可用4433原则进行基金产品筛选,按顺序剔除不符合条件的产品 ,分别选择1年内排名前1/4 、2-3年内排名前1/4、6个月内排名前1/3、3个月排名前1/3,这种方法对主动管理型产品很有效;选基金公司,尽量选择大的基金公司 ,原因是大公司治理结构稳定,有较为系统化 、科学化的投资决策流程,基金经理相对稳定性高;选基金经理 ,投资基金其实就是投人,尤其是对于一只主动管理型基金,它的盈利完全看的是基金经理的投资水平和管理经验(一个好的基金经理是具有清晰的投资理念而非追市场热点 ,会建立自己完善的投资框架有效控制风险) ,建议选择基金经理的任职年限在3年以上的;选产品规模,货币基金、债券型基金、指数型基金均以胖为美,即规模越大越好;主动管理型基金要选择规模适中的基金 ,建议在5-50亿为宜;3. 基金组合的投资。

基金组合数量5只左右比较合适,数量太多没有精力兼顾,少了分散风险的效果不明显;组合中各类产品的相关性要低 ,货币基金1只(用于管理日常消费的资金,保证流动性可随时变现使用),债券基金1只(收益稳定波动小 ,作为长期持有保底收益,比例控制在30%-40%),宽基指数基金1只(如沪深300 ,跟踪市场平均水平),股票基金1-2只(消费类 、医疗类、科技类等行业类基金或者平衡性基金可以用来增加收益);偏股型基金的投资比例不宜过高,原则上控制在30%-50% ,风险承受能力较强、投资期限长的投资者 ,可调高此类基金的比重,相反,则调低此类基金的分配比重。4. 尽量集中渠道购买基金 。集中在一个渠道购买基金 ,对于非专业的投资者来说比较重要,这样便于观察帐户,特别是将货币基金与中高风险的产品集中在一个帐户中投资 ,一是可以根据需要在低风险资产和中高风险资产之间做一些转换,另一个可以增加缓冲垫,如果中高风险产品的波动加大 ,看着货币基金帐户中的钱可以有安抚情绪的效果。

5. 建议以基金定投方式做长期投资。中国的股市牛短熊长波动大,基金定投无需择时买入,省心省事 ,并可通过价格波动均衡投入的成本,长期跑赢市场平均水平 。

向基金高手取经,怎样才能玩转基金?

四 、基金投资应注意的方面正确认识基金的风险 ,购买适合自己风险承受能力的基金品种选择基金不能贪便宜 ,收益率才具有可参考价值;新基金不一定是最好的,虽说新基金发行时净值较低1元,但相对之下老基金比新基金更具有优势 ,有历史业绩可以衡量基金管理人的水平,而且新基金均要在半年之内完成建仓任务,有很多不确定的因素 ,因此购买建议选老基金;分红次数并非越多越好,基金分红是基金业绩的分配,会消化掉基金净值 ,所以投资者在进行选择基金的时候,一定要看净值的增长率而不是分红的多少。我不是高手,但可以指导你进行理性投资。

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相关标签: # 基金 # 投资 # 风险 # 经理 # 产品

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