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基金年化每日收益怎么算?

2021-10-22 17 56jietiao

货币基金有两个指标,一个是每万份基金日收益 ,即每10000份基金每日的实际收益 ,一般货币基金的每万份基金日收益在零点几元,当然,如果基金公司在某天交易量较大的话 ,收益有可能会稍高些,比如超过一元;另一个是七日年化收益率,即最近连续七天收益率的加权平均年化值 ,一般货币基金的七日年化收益率在2%左右。

你看到的5.155是2月5日货币基金的每万份基金日收益,实际上是指从1月26日到2月5日休市期间货币基金的全部收益,不是当日的收益 ,货币基金周六和周日的收益也是合在一起公布,节假日的收益也是合在一起公布,因此 ,你看到的每万份基金日收益超过5,但七日年化收益率却很低是很正常的 。

货币基金年和短债基金收益都差不多,建议不要费那个脑筋去考虑年划收益率 ,买货币基金主要考虑能否在股市指数变化时转换成股票基金 ,来获取更高的收益 。

如果要计算请参看以下算法:

1 、每万份基金单位当日收益=[当日基金净收益/当日基金发行在外的总份额]*10000,精度为0.00001元,第六位去尾 。

2 、最近七日收益所折算的年资产收益率% =[((∑i=1Ri/7)*365)/10000]*100%

3、四舍五入保留至小数点后第三位 ,Ri 为最近第i公历日的每万份基金单位收益

4、日净值增长率%=(单位净值-上日单位净值)/上日单位净值×100%

首先这里要明确两个概念:日收益(就是某一天每万元的实际收益),和7日平均年化收益率(就是按最近7天的收益平均为每天的收益,以这个平均收益为基础计算的理论上的年收益率)。

日收益每天都有变化 ,多时1天1块多,少时2,3毛 。

7日年化收益率也每天都有变化 ,但它和最近7天的收益有关。现在货币基金的7日年化收益率一般在1。8-2 。0%左右。

有几天高,有几天低。很正常 。

相关标签: # 收益 # 基金 # 收益率 # 货币

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