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基金点评——中银理财60天债券

2021-12-07 21 56jietiao

  中银理财60天债券:发起式债基 获稳定收益

  众禄基金研究中心 樊杰/文

  基金简介

  中银理财60天债券型发起式证券投资基金是一只债券型基金 ,将投资于现金、通知存款 、一年以内(含一年)的银行定期存款和大额存单、剩余期限(或回售期限)在397天以内(含397天)的债券等流动性较好的金融工具 。

  中银基金管理有限公司是由中国银行股份有限公司和贝莱德投资管理有限公司两大全球著名领先金融品牌强强联合组建的中外合资基金管理公司,于2004年7月29日正式开业,注册资本1亿人民币。该公司目前管理资产规模达637亿 ,在所有70家基金公司中排名13,旗下共有20只基金产品,已具有相对完整的产品线 ,可以满足不同风险偏好的投资者的理财需求。得益于良好的风险控制能力、出色的选股能力,中银基金旗下产品整体取得较好的长期收益 。再者,该公司获得了国内权威报刊媒体的认可 ,获得“三年持续回报明星基金公司奖” 、“长期回报明星基金公司将 ”等殊荣。

  风险与收益

  该基金将采取基金管理型的投资策略 ,将投资组合的平均剩余期限控制在180天以内,保障了流动性,降低了基金净值波动的风险 ,收益稳定,风险较低。

  该基金为发起式基金,公司股东资产、固有资金、高级管理人员和基金经理等人员的资金认购的基金金额不少于1000万元 ,持有期限不少于3年,通过在基金公司与投资者之间建立起利益共享 、风险共担的正向激励机制,而优秀的持基激励机制能够从根本上避免人员流动 ,促使基金经理将全身心的投入到投资组合构建的工作上 。对基金稳健投资、长远投资,从而实现基金公司、基金经理和持有人三方共赢的局面。

  该基金以60天为周期进行滚动运作。相比于货币基金,拓宽了对债券品种的投资范围 ,在有效控制风险的前提下力争提升预期收益 。基金份额持有人在每个运作期到期日可赎回并获得当期收益,如未申请,则本金和收益自动滚动至下一周期 ,无需重新进行申购 ,滚动投资,利上添利,投资理财省心省力 。

  该基金不得投资于股票 、可转债 、剩余期限超过397天的债券、信用等级在A+以下的企业债券等风险较高的金融工具 ,降低了投资的风险。

  基金经理

  拟任基金经理王妍,管理学学士,具有7年证券从业年限 ,经验丰富。曾任南京银行金融市场部债券交易员 。2011年加入中银基金管理有限公司,曾担任基金经理助理。2012年9月至今任中银理财14天债券基金经理。具备银行、基金和银行间债券市场交易员从业资格 。

  投资建议

  该基金A类份额投资起点为1000元,购买门槛低 ,且免收认购 、申购、赎回手续费,销售费率为0.30%,有效降低投资成本 ,B类份额投资起点为500百万,购买门槛高,但销售服务费率仅为0.01%。基金开放申购后 ,每个交易日均可购买 ,投资者可灵活选择适合自己的理财周期。该基金是短期理财债券型基金,属于证券投资基金中较低预期风险、预期收益较为稳定的品种,建议有短期理财需要的投资者适当关注该基金 。

  投资建议等级划分

  积极关注 投资价值高 ,可积极参与认购

  适当关注 投资价值良好,可适当参与认购

  中性 投资价值一般,风险点明显 ,不建议认购,也不给予回避建议

  谨慎 风险较高,回避

相关标签: # 基金 # 中银 # 投资 # 债券 # 风险

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